Savoir où placer son argent, et comment bien l’utiliser n’est pas toujours évident. En effet, nombreux ont du mal à gérer leur patrimoine, dans ce cas, il est préférable de privilégier un conseiller en gestion de patrimoine. Mais pourquoi et comment faire ?
Un conseiller en gestion de patrimoine : qu’est-ce que c’est ?
Un conseiller en gestion de patrimoine appelé aussi CGP est un professionnel indépendant et polyvalent qui a pour but de valoriser votre patrimoine. En effet, ce dernier a les compétences nécessaires dans le domaine de la finance, de l’économie, du juridique et de la fiscalité. Son rôle consiste à vous conseiller et vous aidez à mieux structurer votre patrimoine tout en vous proposant les meilleures solutions possibles. C’est-à-dire, il vous apporte des avis éclairés et effectue une étude approfondie des options idéales pour son client. Cependant, il a besoin de savoir votre situation patrimoniale actuelle ainsi que les risques que vous voulez assumer ou non pour effectuer son métier.
Cet expert a les capacités de mieux optimiser le placement de vos finances afin d’être totalement indépendant, et d’anticiper la transmission de votre patrimoine. Comme il est polyvalent, il peut gérer les assurances-vie, l’immobilier, les placements en bourse, les contrats de retraites, etc…. Ainsi, c’est donc le chef d’orchestre, le médecin de famille des finances personnelles, d’ailleurs c’est un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Pour plus d’informations, cliquez sur trouver un CGP.
Choisir un bon CPG : comment faire ?
Trouver un conseiller en gestion de patrimoine est une des meilleures solutions afin de pouvoir privilégier un conseil des professionnels pour mieux gérer vos épargnes personnelles. Pour cela, comme c’est important, il faut à tout prix faire le bon choix. Cependant, il est conseillé de choisir un conseiller en gestion de patrimoine indépendant qui est payé au moment du conseil ou un conseiller en gestion de patrimoine libérale ou CGPL qui collabore avec plusieurs partenaires différents. Ensuite, il faut être vigilant sur la rémunération. Il est à savoir que le coût doit être nul pour le client car c’est l’assurance, ou la banque qui doit reverser sa rémunération. Et puis, il n’y a mieux que d’un contact en tête pour mieux savoir à quel point son cpg est sérieux, par conséquent, il est donc conseillé de trouver conseiller en gestion de patrimoine la plus proche de chez soi.
Ainsi, un cpg doit être certifié par l’AMF ou autorité des marchés financiers. Pourtant, lors d’un rendez-vous avec votre cpg, veuillez à ce que ce dernier soit bien à l’écoute de vos problématiques. Il doit vous donner des explications chiffrées avec des démarches pédagogue. Vos conversations et vos échanges doivent être plus transparents afin de vous aider à prendre une décision sereine. En effet, trouver un cpg nécessite donc plus de vigilance.
Pourquoi confier son épargne à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Il est important de trouver conseiller gestion de patrimoine, car il est considéré comme un coach financier personnel. C’est donc un référent qui vous aide dans l’optimisation de vos finances privées afin de bien préparer vos retraites par exemple. Pourtant, l’épargne est importante pour avoir un meilleur patrimoine familial. Par ses nombreuses compétences, un cpg peut vous donner des excellents conseils pendant plusieurs années afin de bien gérer votre patrimoine. En effet, c’est à la fois un conseiller juridique, financier et fiscal. A part cela, il propose une ingénierie patrimoniale, une approche patrimoniale globale, une gestion déléguée et une architecture ouverte. Comme c’est un professionnel certifié par l’AMF et l’autorité de contrôle prudentiel et de résolution ou ACPR, son client est donc plus protégé.
Toutefois, trouver conseil en gestion de patrimoine pour avoir des informations précises concernant un produit car ce dernier à accès à toutes les offres disponibles sur le marché. Avec un cpg, la relation est basée sur un partenariat durable et solide car ce dernier accompagne son client tout au long de sa vie. En effet, la bonne gestion de votre épargne est importante afin de réaliser vos projets de futures tels que l’achat de résidence ou études des enfants, c’est pourquoi, il est important de trouver conseil gestion de patrimoine.